Верховна Рада ухвалила за основу законопроєкт №14327-д про приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA) та пов'язаний із ним №15503 зі змінами до Цивільного кодексу. Вони стосуються банків, бізнесу та суб'єктів фінансового моніторингу: передбачено новий поріг моніторингу й Реєстр рахунків і сейфів.
Мінфін повідомляє, що парламент у першому читанні підтримав доопрацьований законопроєкт № 14327-д. Це один із ключових кроків для приєднання до SEPA — спільного платіжного простору понад 41 країни Європи.
Що передбачає законопроєкт №14327-д
Після приєднання до SEPA перекази в євро мають ставати швидшими й без зайвих посередників, а комісії — від 0 до 5 євро. Це також умова для отримання міжнародної фінансової підтримки, зокрема від ЄС і Світового банку.
Основні зміни:
- поріг обов'язкового фінмоніторингу зросте з 400 тис. грн до еквівалента понад 10 тис. євро (орієнтовно 550 тис. грн);
- для азартних ігор поріг лишається 55 тис. грн;
- буде створено Реєстр рахунків і сейфів, який адмініструватиме Мінфін;
- з'явиться реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів;
- удосконалять перевірку бенефіціарів юридичних осіб і контроль за власниками фінустанов;
- розшириться коло суб'єктів первинного фінмоніторингу, посилиться захист викривачів;
- штрафи за порушення не підвищуватимуться.
У Реєстрі рахунків і сейфів будуть лише IBAN, ім'я власника та назва банку. Даних про залишки, рухи коштів і вміст сейфів там не буде.
Законопроєкт №15503 щодо Цивільного кодексу
Мінфін повідомляє, що за основу також ухвалено законопроєкт № 15503, пов'язаний із базовим. Він змінює Цивільний кодекс України і дасть змогу подати до Європейської платіжної ради офіційну заявку на приєднання до SEPA.
Пропонується:
- якщо викривач у сфері фінмоніторингу умисно оприлюднив недостовірну інформацію про порушення посадовців компанії, компанія зможе вимагати спростування, відповіді в медіа та відшкодування шкоди;
- фізособи й компанії матимуть право на відповідь і спростування такої інформації в медіа;
- викривачів не змушуватимуть відшкодовувати шкоду, якщо вони ненавмисно розкрили недостовірні дані та спростували їх у встановленому порядку.
Строки
- Закон №14327-д набере чинності через 6 місяців після офіційного опублікування, якщо його ухвалять остаточно.
- Норми про Реєстр рахунків і сейфів та реєстр бенефіціарів трастів діятимуть не пізніше набрання чинності Угоди про вступ України до ЄС.
- Уповноважені органи отримають доступ до інформації про рахунки та сейфи не раніше ніж за 6 місяців до набрання чинності Угоди про вступ.
До другого читання законопроєкт №14327-д доопрацює комітет Ради з питань фінансів, податкової та митної політики. Мінфін продовжить співпрацю з парламентом і над №15503.
